这个惊人的数字来自澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)最近对四大银行提供的财务建议的审查。 更令人震惊的是:10% 的建议被发现会让投资者陷入更糟糕的财务状况。 通过“垂直整合的商业模式”,联邦银行、澳大利亚国民银行、西太平洋银行、澳新银行和 AMP 提供“内部”财务建议,并共同控制着澳大利亚一半以上的财务规划师。 毫不奇怪,ASIC 的审查发现这些银行的顾问青睐与其母公司相关的金融产品,68% 的客户资金投资于“内部”产品,而不是可能已列入公司名单的外部产品。 许多金融评论员呼吁将银行的财务建议分开,明显的偏见和未能满足客户最佳利益的情况变得越来越明显。

首席执行官 表示

投资者应该从专家那里获得公平 韩国电子邮件清单 公正的财务建议,他们会为客户的最佳利益行事。澳大利亚人目前得到的是由银行支付报酬的销售人员推销产品。” 布里茨基呼吁进行结构性改革,解决银行主导市场力量造成的问题,确保消费者受到保护、顾问受到更好的教育以及激励措施保持一致。 对高收费基金的年度研究表明,尽管存在更合适的替代方案,但仍向数以千计的银行客户推荐银行一致的投资产品。 ASIC 揭露大型银行规划者未能履行“最佳利益义务” 当 ASIC 在 2015 年至 2017 年间进行详细审查时,他们毫不奇怪地发现了一些与我们主要银行的财务规划师提供的建议相关的令人震惊的结果。顾问必须以客户最佳利益行事,称为“最佳利益责任”。 ASIC 发现 75% 的建议不符合该义务,许多客户被告知将其退休金转入顾问雇主运营的基金。

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这些建议未能证明客户将处

于更好的地位,这通常是由于研究不 ASB 目录 充分或未能考虑客户的整体财务状况的结果。 警告财富管理机构,有必要改进利益冲突的管理方式,并确保在需要时支付赔偿。 ASIC 主席彼得·凯尔 ) 表示,“目前正在进行的工作重点是针对与建议相关的失败导致客户结果不佳的情况进行补救,本次审查的结果将纳入这项工作”。 随着今年皇家委员会对金融不当行为的调查临近,ASIC 的报告进一步打击了“垂直整合”模式,“垂直整合”是指银行拥有向客户创造和分销金融产品的业务。 财务规划协会首席执行官丹特·德戈里 (Dante De Gori) 表示,所审查的十分之一的客户档案所提供的建议导致人们的境况变得更糟,这是“完全不可接受的”。 ASIC 的调查结果显示,四分之三的建议“不符合”最佳利益义务,这表明被许可人没有采取足够的措施来促进其内部流程的变革。